כבעלי עסק אתם בוודאי מכירים את התחושה הזו של טלפון מהבנק. יש חריגה בחשבון והבנק מבקש שתסגרו את החריגה.
אתם נלחצים, מתחילים להתרוצץ ולחפש מהיכן להביא כסף ושואלים את עצמכם מדוע זה שוב קורה.
התשובה לכך זהה ברוב המקרים – ניהול תזרים מזומנים.
בעיות תזרים קיימות גם בעסקים רווחיים ולרוב בקרב עסקים שסובלים מבעיית רווחיות. חלק גדול מהבעיות ניתנות לפתרון ע"י ניהול תזרים מזומנים שיטתי, בשילוב עם תכנון אשראי ועבודה מקצועית מול הבנקים.
כאן אנחנו נכנסים לתמונה:
חלק מרכזי בניהול הכספים על-ידינו מוקדש לניהול נכון של התזרים.
שולטים במספרים ובתזרים, מונעים הפתעות ונערכים מראש למצבי קיצון ובעיות.
כשמזהים את הבעיות התזרימיות מספיק זמן מראש, ניתן לטפל בהן ולמנוע אותן. זו כל השיטה.
הטיפול בבעיות התזרימיות משתנה בהתאם למצב העסק ולסיבות. הטיפול דורש ניהול גביה מקצועי, תכנון הוצאות, ניהול תשלומים, תכנון מסגרות אשראי בנקאיות ועוד שורה של מהלכים פיננסיים ועסקיים שוטפים.
סובלים מבעיות תזרים? רוצים להפסיק את הלחץ התזרימי?
צרו עימנו קשר עוד היום.
שאלות ותשובות לניהול תזרים מזומנים
תזרים מזומנים הוא התהליך של זרימת כספים פנימה והחוצה מעסק. הוא כולל את כל ההכנסות המזומנים הנכנסות ממכירות והוצאות המזומנים היוצאות לצורך רכישת מוצרים, שירותים, ותשלום חובות. ניהול תזרים מזומנים נכון הוא קריטי לתפקוד היומיומי ולבריאות הכלכלית של כל עסק.
ניהול תזרים מזומנים חשוב מכיוון שהוא מאפשר לעסק לוודא שיש לו מזומנים זמינים לתפעול היומיומי, להתמודדות עם חירומים ולהשקעה בהזדמנויות חדשות. ניהול לקוי של תזרים מזומנים יכול להוביל למצב בו העסק אינו יכול לעמוד בהתחייבויותיו הכלכליות, דבר שעלול לגרום לקשיים פיננסיים ואף לפשיטת רגל.
שיפור ניהול תזרים מזומנים ניתן להשגה דרך מספר שלבים.
תכנון תקציבי קפדני: יצירת תקציב מפורט שמנבא הכנסות והוצאות.
ניטור ובקרה: מעקב קפדני אחר ההכנסות וההוצאות בזמן אמת.
שיפור תנאי תשלום: משא ומתן על תנאי תשלום טובים יותר עם לקוחות וספקים.
ניהול מלאי יעיל: ודאו שאתם לא מחזיקים מלאי עודף שקושר כספים שיכולים לשמש במקומות אחרים.
הגדלת הכנסות: מציאת דרכים חדשות להגדיל הכנסה, כמו מכירת מוצרים או שירותים חדשים.
דחיית הוצאות: ביצוע תשלומים במועד האחרון האפשרי מבלי לגרום לריביות או קנסות.
שימוש בתוכנות ניהול פיננסי: יישום של כלים ותוכנות לניהול כספים יכול לעזור לנטר ולנהל את תזרים המזומנים בצורה יעילה יותר.
סיכום ניהול תזרים מזומנים
| נושא | תיאור |
| תזרים מזומנים | התהליך של זרימת כספים פנימה והחוצה מעסק. |
| חשיבות | צינור החמצן של העסק. ללא מזומנים, כל עסק יעצר. |
| שיפור | תכנון וצפי לחודשים קדימה. פעולות לשיפור הנזילות |
| אינדיקטורים | עודף מזומנים חודשי, מצב ההון החוזר, רווחיות העסק |
| החלטות עסקיות | תנאי תשלום ספקים ולקוחות, החלטות השקעה, ניהול מלאי, משיכת דיבידנדים ועוד |
