מי אחראי על ניהול תזרים בעסק צומח

כבר דשנו לא מעט בהכרחיות של ניהול שוטף של תזרים המזומנים לעסק, חשיבותו, מרכזיותו וכיצד לנהלו באופן שיטתי ונכון.כל עוד העסק קטן וקל לשליטה, הבעלים או המנכ"ל יחד עם סיוע טכני של הנהלת החשבונות, יכולים לנהל את התזרים השוטף ולחזות את תמונת המצב הבנקאית לחודשיים או שלושה. כשהעסק גדל התזרים הופך למורכב יותר, כמות הפרטים […]

עקרונות בסיסיים לניהול תקציב

אחת מאבני הדרך החשובות בניהול עסק ללא קשר לגודלו הינה ניהול תקציב. התקציב הינו כלי ניהולי ראשון במעלה שיוצר את הקשר בין ההפעלה השוטפת של העסק לבין התוצאות הכספיות הרצויות. הכנת תקציב לא נאריך כאן בנוגע להכנת התקציב, מאחר ונושא זה הוסבר בהרחבה במאמרים קודמים, אבל חשוב לציין שהכנת התקציב הינה השלב בו מבצעים תכנון […]

גיוס אשראי לעסק – על קצה המזלג

כמעט כל עסק זקוק למימון ולגיוס אשראי בכל שלבי הקיום שלו. מימון הפעילות נדרש בד"כ גם כשהחברה רווחית או בעלת נזילות טובה.מימון ואשראי הינם צרכים בסיסיים של כל חברה, ברוב המקרים ללא אשראי החברה לא תוכל להתקיים ולכן נושא זה מקבל משנה תוקף מרכזי בעבודת מנהל הכספים.גיוס אשראי לעסק הינו חלק שוטף, כמעט קבוע בעבודתו […]

ניהול תזרים מזומנים – האם כדאי לנהל באמצעות תוכנה או אקסל?

בשנים האחרונות צצו כפטריות אחרי הגשם שלל תוכנות העוסקות בניהול תזרים מזומנים. החשיבות הרבה שמייחסים מנהלי הכספים בכל העסקים לתזרים המזומנים דרבנה חברות תוכנות לפתח תוכנות ייעודיות להשגת המטרה – ניהול תזרים באופן קל יותר מהשימוש בגיליונות אקסל.האם זה מצליח? ניהול תזרים מזומנים באמצעות האקסל: האקסל מאפשר גמישות כמעט מכסימלית בבניית התזרים וניהולו.גם ללא שליטה […]

טיפול פיננסי מקצועי בנושא גיוס אשראי לעסקים

כל עסק זקוק למימון כדי לצמוח, קשה מאד לבצע מהלכים עסקיים רחבי היקף ללא הלוואות או אשראי לצורותיו השונות (להלן – גם 'מינוף'). מקורות המימון הזמינים לעסקים בישראל חברות בהיקף בינוני או קטן יכולות לפנות לכמה גורמים לצורך גיוס אשראי בהיקף הכספי הנחוץ להם: בנקים שכחו מכל מה שאתם חושבים. הבנקים רוצים לתת לכם אשראי. […]

כללים פשוטים ויעילים לניהול תזרים מזומנים לעסק – חלק 2

בהמשך למאמר הקודם, הנה עוד סט של כללים פשוטים ויעילים לניהול תזרים המזומנים לעסק.כללים שכל מנהל כספים מפעיל באופן אינטואיטיבי כשהחברה בלחץ מזומנים וזקוקה למזומן או לאשראי נוסף. לקריאת המאמר הקודם לחץ כאן השתמשו באשראי ספקים: השקיעו מאמץ קבוע לאתר מקורות זולים אבל תנאי התשלום חשובים לא פחות.נהלו מו"מ על ימי אשראי. וכשזה נוגע ליבוא […]

כללים פשוטים ויעילים לניהול תזרים מזומנים לעסק

הכללים הכי פשוטים והכי יעילים לניהול תזרים מזומנים לעסק.כללים שכל מנהל כספים או מנכ"ל חייב להפעיל באופן אינטואיטיבי. שמרו לכם עודפי מוזמנים לפחות ל- 3 חודשים קדימה: תמיד הקפידו להשאיר לכם יתרה מספקת למספר חודשים.תדאגו שיהיו לכם לפחות 3 עד 4 חודשים של תזרים מזומנים ודאי קדימה שיאפשר לכם לגבש פתרונות ולאתר מקורות נוספים.אם יש […]

ניהול תזרים מזומנים לעסק מפסיד

העסק מפסיד. מה זה אומר לגבי ניהול התזרים? מדוע לכל עסק מפסיד נדרש טיפול תזרימי שונה? מהן הפעולות שבהן עלינו לנקוט ? נעשה לכם סדר: העסק יכול להיות הפסדי בתקופה או שנה מסויימת או לאורך זמן רב – שנים.ניהול תזרים המזומנים מושפע מאוד מהשורה הקודמת. סוגי עסקים מפסידים: חברות בהקמה או סטארטאפים מציגים הפסדים למשך […]

שיפור העסק על ידי ניהול תקציב

במאמר הקודם הראנו כיצד ניתן לשפר את העסק ע"י בניית תקציב (לחץ לקריאת המאמר הקודם). הפעם נראה עד כמה ניהולו השוטף של התקציב יכול לשפר את הרווחיות ובכלל את ביצועי העסק. רקע קצר..התקציב אינו תכנית סטטית שנבנית בתחילת השנה וחוזרים אליה לאחר 12 חודשים כדי לבדוק עד כמה חזינו נכון.מדובר בכלי 'חי' שהחברה מתנהלת לפיו, […]

שיפור העסק על ידי בניית תקציב

כמו שכבר אמרנו במאמרים קודמים, תקציב הינו כלי ניהולי רב עוצמה. לא רק כלי כלכלי.התקציב השנתי שאתם בונים הינו תכנית עסקית מפורטת שמאפשרת לבחון ולתכנן את המהלכים העסקיים שלכם מראש ולהבין כיצד ניתן להשיג יעדים ומה המשמעות הכספית של כל מהלך שתבצעו.בתהליך בניה נכון של תקציב עולות השאלות העסקיות החשובות, מגבשים ומנתחים פתרונות ותכניות ביצוע, […]